Главная | Схемы мошенничества по кредитам

Схемы мошенничества по кредитам


После обращения заемщика по рекламному объявлению о выдаче кредита, мошенники сообщают, что принятие решения якобы требует времени.

Удивительно, но факт! Клиенту говорят, что для одобрения кредита не хватает всего одной бумаги, а его паспорт под благовидным предлогом оставляют у себя.

При этом просят клиента оставить документы для проверки. Никому и ни при каких обстоятельствах не передавайте собственный паспорт.

Подбор банковских услуг

При утере или краже паспорта немедленно обращайтесь в соответствующие органы. Если кредит оформлен после даты обращения - в суде легче отстоять свою непричастность.

Удивительно, но факт! Фармеры разделяются на две разновидности.

Некий поставщик обработанного дерева создал порядка 70 сайтов на старых доменах, открыл штук десять компаний и активно брал предоплату за поставку дерева, даже под определённые размеры. Цены были ниже рынка процентов на Оправдывал он это тем, что напрямую возит древесину из Архангельска, где стоят свои обрабатывающие станки. Отсрочка поставки составляла два-три месяца с момента внесения предоплаты.

За это время они набрали в качестве предоплаты ни много ни мало миллионов рублей. По факту эти деньги моментально обналичивались и складывались в карманы.

Так работали они где-то месяца полтора. Потом отрубили колл-центры и сайты, выкинули в помойку документы. У фирмы были подставные руководители, какие-то пьющие субъекты из регионов. Юридические адреса были формальностью, люди, отвечающие на телефон — обычные сотрудники колл-центров на аутсорсе с готовой разнарядкой на руках.

Так что установить личности людей, которые забрали деньги, было практически невозможно. Дело возбудили, однако активно заниматься им наши правоохранительные органы не стали. Да и возбудили его только из-за того, что поступило много заявлений от потерпевших из разных регионов. Причин отказа по вине клиента можно придумать бесконечное множество, чем и пользуются недобросовестные помощники.

Удивительно, но факт! Как правило, штат службы безопасности банка комплектуется из бывших сотрудников правоохранительных органов, имеющих за плечами не малый опыт оперативной работы, для которых отличить добросовестного клиента от клиента-мошенника вопрос времени.

Следующая схема мошенничества несколько изощренней в реализации, и клиенту грозит большими, чем в предыдущем случае, финансовыми потерями. Подвох заключается в том, что предоплату за помощь в получении кредита у клиента не просят, что усыпляет бдительность потенциального лоха. Мошенничество в отношении кредитора Достаточно распространенными являются различные способы мошенничества при оформлении кредита, заключающиеся в предоставлении банку или иной кредитной организации изначально недостоверных сведений или искаженной информации, в том числе: Оформление договора по липовым справкам и поддельным документам, удостоверяющим личность, для получения кредита на несуществующего человека, который гримируется перед фотографированием для паспорта и перед посещением банка.

Удивительно, но факт! Кредитные аферы бывают двух видов:

Незначительное искажение предоставленных данных, чтобы впоследствии можно было заявить судебную претензию о не легитимности кредитного договора по формальному признаку и отказаться от исполнения обязательств.

Получение кредита с последующим опротестованием законности его выдачи на основании того факта, что имеется заявление об утрате или краже паспорта, на основании которого были получены заёмные средства.

Регистрация фирмы и фальсификация её деловой активности для получения кредита малому бизнесу, фактически не существующему и исчезающему сразу после получения денежных средств от банка.

Удивительно, но факт! Согласно статистическим данным, наказание для частного лица, совершившего обманные действия по отношению к кредитной организации, имеет такой вид:

Корректировка данных организации таким образом, чтобы соответствовать условиям кредитования и получить заёмные средства на сумму, не подкрепленную необходимыми гарантиями. Человек, подавая заявку на таком сайте, отправляет свои данные, а иногда и сканы документов неизвестно кому. Впоследствии он получает информацию, что в кредите отказано, а потом начинают поступать извещения о просрочке платежей. Если человек обращается в суд, выясняется, что был заключён кредитный договор с поддельной подписью, а найти того, кто его составил, бывает очень сложно.

Клиент в итоге остаётся без машины, а в кредитной истории остаётся пятно из-за просрочек. Мошенничество с кредитными автомобилями особенно популярно на вторичном рынке, если машины приобретаются не через салон.

№1. «Кража личности» или кредит по подложным документам

Уже привычным стало банковское мошенничество с автокредитами, когда изначально клиенту называют низкую процентную ставку, а лишь потом он узнаёт о различных дополнительных комиссиях и платежах.

Это взнос за рассмотрение заявки, открытие счёта, перечисление денег каждый месяц, штраф за досрочное погашение, оплата банковской ячейки и т.

Удивительно, но факт! От имени клиентов в банк отправляются запросы на оформление кредита, когда банк одобряет кредит на определенную сумму — она присваивается магазином, но об этом никто не знает.

В итоге кредит оказывается даже дороже стандартного. Были случаи, когда то или иное условие в договоре печаталось незаметным мелким шрифтом серого цвета. Клиент не обращал на него внимания, а в итоге начинает скапливаться долг за ту или иную неоплаченную комиссию.

Переплата может в итоге достигнуть половины всей стоимости. Мошенничество с продажей автомобиля по кредиту чаще встречается в небольших банках, которые лишь недавно начали свою работу. Как погасить микрозайм, если нет денег Обман покупателя при выборе машины Мошенничества с кредитными автомашинами распространены и на авторынках и иных точках продаж. Цель продавца — любой ценой заключить сделку, поэтому покупателя вполне могут просто засыпать похвалами в адрес автомобиля.

Впоследствии выяснится, что машина была наспех восстановлена после крупной аварии, и её придётся постоянно ремонтировать. Кредит при этом всё равно выплачивать придётся. В худшем случае она числится в угоне или уже была куплена в кредит. Дальше работает следующая схема: Доверчивый покупатель дёшево приобретает автомобиль, оформляя на него кредит в банке. При этом он забывает спросить оригинал ПТС и проверить авто на предмет нахождения в залоге. Когда сотрудники банка видят, что по счетам никто не платит и разыскивают клиента, то взять с него, как правило, нечего.

А найти через таких клиентов самих мошенников — практически невозможно, они и не вспомнят, кто к ним подходил и с какими предложениями.

Удивительно, но факт! Были случаи, когда то или иное условие в договоре печаталось незаметным мелким шрифтом серого цвета.

Автомобиль даром Мошеннические схемы с автомобилями в кредит работают подобным образом — так же находится подставное лицо, подделываются документы, только вместо кредита наличными мошенники получают автомобиль.

Казалось бы, возни с такими кредитами больше, ведь после оформления автомобиль еще необходимо снять с учета и продать. Фишинг fishing — рыбалка. Вишинг wish — пожелание; в обиходном контексте — доброе. Скиммеры вставляют в банкоматы жучки — специальные устройства, считывающие пин-код карты. Остается ее украсть ради чего возродилась совсем было зачахшая воровская каста щипачей-карманников и снять деньги.

Мошеничество с помощью КИВИ кошелька

Кредитный лимит с овердрафтом — тоже, если есть. А владельцу нужно будет отдать банку, и ничего не докажешь. Жучки бывают в виде ложного слота для карты, но такие ныне почти вышли из употребления. Хотя они позволяют не заводить поддельника-щипача, так как снимают всю информацию по карте, и можно сделать поддельную, но очень уж заметны.

№2. Кредит другу

Вторая разновидность ским-бага, особенно распространенная на Западе — прозрачная, якобы защитная пленка на клавиатуре. На самом деле это мягкий аналог сенсора планшетов и смартфонов, запоминающего номера нажатых клавиш. Фишинг распространен в интернете. Выхожу вроде бы куда надо, но на командную строку браузера либо не обращаю внимания, либо просто не понимаю, что там к чему.

А там, между прочим, пропал значок достоверности сертификата узла иконка с закрытым замочком и в начале адреса вместо https появляется старое, незащищенное http. Это значит, что хакер-фишер перехватил мой запрос и направил его на имитацию нужного мне сайта.

Я выбрал, что хотел, оплатил, как полагается, но товара — гуд бай, бэби!



Читайте также:

  • Преимущественное право аренды земельных участков
  • Ипотека в пензе условия
  • После смерти кто имеет право на наследство
  • Трудовой спор и стаж