Главная | Мошенничество с материнским капиталом статья

Мошенничество с материнским капиталом статья


Нельзя и купить машину, что, согласитесь, для семьи как минимум с двумя детьми неплохое подспорье.

Удивительно, но факт! Отец гражданство не имеет значения в том случае, если мать была лишена материнских прав или умерла.

Нельзя потратить МСК и на лечение, на покупку, например, инвалидной коляски, даже если ребёнку она необходима, на бытовую технику, на обучение родителей… В общем, перечислять, на что именно нельзя потратить капитал, можно бесконечно. Вот и получается, что государство вроде как пытается помочь, а на деле толкает людей к мошенничеству.

Удивительно, но факт! Согласно подсчетам управления экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил млн рублей.

Мошенничества с материнским капиталом приобрели в России характер эпидемии. Рассудив и в чём-то их можно понять , что деньги от государства им, как ни крути, причитаются, даже если нет возможности их потратить на установленные государством цели, россияне готовы на многое. Схем обналичивания МСК много. Наиболее распространённая схема — приобретение жилья, заведомо не пригодного для проживания, по завышенной стоимости.

Как правило, инициаторами подобных махинаций выступают посредники, скупившие за бесценок ветхую недвижимость. Вторая схема требует привлечения банка или микрофинансовой организации.

Обладатель сертификата берет ипотечный кредит, равный сумме МСК, и покупает квартиру по фиктивному договору купли-продажи. После того как бюджетные деньги перечисляются на счёт кредитора для погашения ипотеки, они обналичиваются и делятся между мошенниками. Получив средства, мошенники с помощью МСК приобретали недвижимость, а затем перепродавали её.

Ещё одна схема — обналичивание МСК путём покупки жилья у родственника, носящего другую фамилию. Эта схема — одна из самых труднодоказуемых, и оспорить её сложно, особенно если в операции участвуют близкие родственники. После оформления сделки продавец получает от государства деньги, которые возвращает родственнику.

Удивительно, но факт! Если вы сами или через третье лицо риелтора, например , пытаетесь ускорить или "облегчить" процесс получения сертификата или выплаты средств.

Подобные схемы используются всё чаще, сотни сделок уже признаны незаконными, и подобное мошенничество грозит не только потерей денег, но и наказанием в виде штрафа и лишения свободы на срок до шести лет.

Правда, реальные сроки дают редко.

Удивительно, но факт! Предлагают хотя бы частично выдавать МСК наличными, например на лечение.

Так, в сентябре текущего года была осуждена жительница Ремонтненского района Ростовской области, которую обвиняли в хищении тысяч рублей материнского капитала. Женщина заключила фиктивный договор купли-продажи недвижимости с хозяином дома. После этого местное управление пенсионного фонда перечислило на счёт продавца материнский капитал в сумме тысячи рублей.

Основания для наказания

Из этой суммы владелец дома взял 50 тысяч, а остальные тысячи передал матери двоих детей. Когда факт хищения вскрылся, женщина рассказала, что на обналиченные деньги она купила 50 овец для своего подсобного хозяйства.

Женщину приговорили к двум годам условно с испытательным сроком на один год без штрафа и без ограничения свободы, а похищенные ею средства взыскали. Конечно, далеко не все российские семьи, имеющие право на получение МСК, — мошенники.

Многие действительно расходуют средства с пользой. Но мошенников тоже изрядное количество.

Удивительно, но факт! Узнайте об этом из нашей статьи.

Может быть, многие из них и хотели бы потратить деньги на жильё, только вот ипотеки им не видать как своих ушей, потому что даже людям с высшим образованием и приличной работой, но средней зарплатой получить ипотеку непросто. И ни для кого не секрет, что очень много многодетных семей, живущих за чертой бедности, потому что родители злоупотребляют соответствующими напитками и веществами и отродясь не работали. Но и им положен МСК.

А получить хоть часть средств они могут, только прибегнув к мошенничеству. И зачастую микрофинансовые организации, имеющие на обналичивании сертификатов свой неплохой процент, сами разыскивают таких граждан.

Последнее время всё чаще говорят о необходимости отмены МСК. Пока по федеральному закону для получения материнского капитала необходимо, чтобы ребёнок родился или был усыновлён до 31 декабря года. Что будет после года — решается. Предлагают хотя бы частично выдавать МСК наличными, например на лечение. Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление. Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно: Размер капитала каждый год индексируется, его величина с года увеличилась с тыс.

Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества. Схемы мошенничества Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании. Из-за неправильного расходования социальной поддержки, ущерб государству составляет сотни миллионов рублей. Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо: Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.

К самым распространенным можно отнести: Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ. Указание в бумагах стоимости недвижимости, значительно превышающей реальную цену.

Незаконные операции с материнским капиталом

Прочие действия, противоречащие требованиям ФЗ под номером Наличие указанных выше оснований является достаточным фактором для открытия дела, а в дальнейшем для привлечения человека к уголовной ответственности в случае доказательства вины. Мера ответственности зависит от ситуации и действий получателя маткапитала: Подделка личных сведений при подаче заявки на оформление госпомощи или искажение данных о квартире, которую семейство планирует купить в ипотеку за деньги маткапитала, влечет начисление штрафа.

Дополнительно получатель материальной помощи должен вернуть деньги в полном объеме без возможности их оформления в дальнейшем даже при наличии законных оснований. При отсутствии финансовых возможностей для погашения такого долга назначаются работы по принуждению на период до 5 лет. Наиболее строгое наказание — тюрьма на такой же срок. Сотрудник банка, с которым ранее была заключена соответствующая договоренность, обналичивает эти деньги и передает их родителям, за вычетом процентов за свои услуги.

Схемы мошенничества с банковскими картами вы найдете на нашем сайте. Аферы с участием должностных лиц Данный способ мошенничества является сравнительно редким. Для его осуществления необходима предварительная договоренность с сотрудником Пенсионного Фонда, и соглашения с местными организациями — застройщиками.

В результате этого обналичивание денежных средств осуществляется за счет фиктивных сделок, осуществленных по поддельным документам. Уголовная ответственность за совершенное деяние За мошенничество с использованием материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность.

Причем санкции применяются как к владельцам материнского сертификата, так и к другим лицам, принимавшим участие в совершении противоправных действий. Если же родители сами стали жертвами мошенников, они должны обратиться в правоохранительные органы с заявлением о правонарушении , где указывается вся известная по данному делу информация.

Кроме того, подается исковое заявление в суд для дальнейшего разбирательства. В зависимости от масштабов противоправных действий, на законодательном уровне предусмотрена различные санкции за совершенное преступление. Длительность тюремного заключения зависит от многих факторов. Вторым случаем является получение сертификата лицами, которых суд лишил их родительских прав или ограничил в них.

По закону они не имеют права на социальную выплату. Но указанные граждане скрывают данный факт от Пенсионного фонда, нелегально получая маткапитал. Впоследствии незаконно полученный сертификат может быть обналичен.

Также возможна ситуация, когда средства по выплате будут использованы строго по направлениям, перечисленным в законе.

Государственная поддержка семьи

Но, несмотря на это, действия по нелегальному оформлению документа являются преступлением. Ипотека и жилищные займы Широкое распространение имеет также схема обналичивания средств семейного капитал через договоры ипотеки или займа. Возможны способы самостоятельного получения денег держателями сертификата или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации данной схемы получатель выплаты договаривается с родственниками либо близкими лицами, имеющими в собственности подходящее жилье.

После этого заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств маткапитала. Документы предоставляются в Пенсионный фонд. После перечисления денег на счет продавца, он передает их владельцу сертификата, который гасит из них досрочно взятый кредит, а сумму материнского капитала оставляет себе.

Возникают расходы только по процентам за ипотеку на период оформления. Фактически улучшения жилищных условий семьи не происходит. Данную схему реализовывают и множество специально открытых для этого организаций, в том числе микрофинансовых.

А вот чего делать нельзя: Описанное выше - прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Обратиться в суд для признания сделки недействительной. Речь идет о тех фиктивных сделках, которые стороны заключают для обналичивания средств. Написать заявление в полицию.

В нем следует указать всю имеющуюся по делу информацию.

Удивительно, но факт! Как доказать факт мошенничества?

После того как суд признает сделку фиктивной, все материалы дела могут быть переданы правоохранительным органам для дальнейшего разбирательства. Если полиция сможет доказать, что указанные лица совершили незаконные действия и с помощью обмана завладели чужой собственностью, они понесут уголовное наказание. Максимальное лишение свободы, в соответствии со ст. Этот срок может быть присужден, если мошеннические действия были совершены группой лиц или в результате преступления был нанесен особо крупный размер ущерба.

Его размер зависит от количества похищенных путем обмана государственных денег.

Удивительно, но факт! Использование материнского капитала в иных целях, за исключением тех, для которых он предназначен, идет вразрез с законами Российской Федерации.



Читайте также:

  • Ипотека на обмен жилья
  • Регистрация фирм регистрация предприятий регистрация компаний
  • Сводка убийств в мытищах